河南延津农村商业银行股份有限公司

自助设备

1. Q:本手册的自助设备都包括哪些?

 A:自助设备包括自动取款机(ATM)、存取款一体机(CRS)和多媒体自助终端(BSM)等自助服务机具。与自助设备相关的不间断电源(UPS)、视频监控、运行监控系统等附属设备、软件亦纳入其中。

2. Q:自助设备岗位如何管理?

A:各县级行社配备专人负责辖内自助设备的管理。对每一台自助设备必须配备A岗操作员和B岗操作员,相对固定,严禁混岗或交叉作业。

对同一台设备,担任过A岗(B岗)的操作员不能担任B岗(A岗)。A、B岗操作员必须严格执行岗位轮换、强制休假和亲属回避等制度。

3. Q:自助设备A、B岗的职责是什么?

A:A岗操作员主要负责自助设备的日常运行管理、账务核对及差错处理、解决自助设备故障、编制自助设备报表,保管自助设备保险柜密码和上箱体钥匙,处理自助设备吞没卡等工作。B岗操作员主要负责自助设备现金收付、清点、领缴、装取、登记簿填写、自助设备保险柜和钞箱钥匙保管等工作。

4. Q:自助设备在安装前应该做哪些工作?

A:自助设备的布放应遵循“合理布局、发挥效能、易于管理、确保安全”的原则。

县级行社要按照当地公安机关要求在自助设备安装前报送安防设施建设相关材料,公安机关审批通过后方可开工建设。

县级行社要按照当地监管部门要求履行报备(批)手续。

5. Q:自助设备在安装应符合哪些要求?

A:1.符合公安部《银行自助设备、自助银行安全防范规定》等行业标准及省联社相关规定。

2.符合自助设备生产厂商的安装规范,有可靠的防火、防水、防雷、防盗、防鼠以及标准地线等设施。

3.符合《河南省农村信用社企业视觉识别系统手册》相关要求。

4.视频监控系统要具有远程联网功能,监控中心可以远程查看现场实时图像。

5.自助设备窗口高度适于客户操作,显示屏不能被太阳光直接照射,具备一定的操作和故障排除空间,根据需要设置通风散热设施,后端机体不允许裸露在营业厅客户活动区。

6.自助设备必须安装UPS电源,自助设备及其配套的网络设备、视频监控等辅助设施必须通过UPS供电。

7.在醒目位置张贴银联标识,并通过自助设备的屏幕显示必要的安全提示、省联社和县级行社的服务电话。

8.正确设置自助设备终端号、受理机构代码、终端时间和密钥等信息。

9.安装防病毒软件和防火墙,禁用不必要、不安全的端口和服务,删除系统调试时使用的用户和口令。

10.大堂式自助设备须与安装地面牢固连接,不易被拆卸。穿墙式自助设备要设立独立密闭的操作维护区,并安装具有联动报警功能的入侵报警装置。

6. Q:自助设备在安装后如何才能对外营业?

A:县级行社应在自助设备安装完成后,按照当地公安机关要求申请安防验收,经市农信办银行卡、安保、科技等部门验收合格方可对外营业。

7. Q:自助设备日常如何管理?

A:1.每日对在行式设备进行日常巡检,离行式设备每周不少于两次,确保自助设备安全运行,巡检情况登记在《自助设备日常巡检登记表》。巡检内容包括自助设备及其周边附近有无可疑人员;是否有非法张贴物;门禁、插卡口、出钞口、键盘、键盘防窥罩、防加装盗卡装置、灯箱及机器其它部位是否被破坏或加装异物(如微型摄像头、假键盘、盗卡器等);自助设备及其周边是否有粘贴过非法装置的强力胶残留痕迹;视频监控系统、门禁系统、照明设施等是否正常工作;是否有其他可疑情况。

2.及时清洁操作台、显示屏及面板灰尘,做到外表无积尘、污垢,显示器明亮。

3.及时做好加钞,耗材更换,账务核对,差错处理和吞没卡等日常运行管理工作,保证设备正常运行。

4.宣传引导客户使用自助设备,做好柜面分流,及时处理客户投诉。

5.做好自助设备视频监控系统、UPS等附属设备的日常操作与维护,发现问题应立即上报上级主管部门。

6.每次系统维护或加钞后,进行实际交易并核对余额,检查自助设备是否正常运行。

7.自助设备运行过程中出现的问题应及时处理,不能处理的应根据问题的性质和情况,及时向上级主管部门报告。

8.发现自助设备存在疑似风险的异常情况,及时按照《河南省农村信用社银行卡(借记卡)风险事件应急处置预案》等相关文件进行处理。

8. Q:自助设备如何维护?

A:1.县级行社提前复印维修人员身份证、工作证有关证件信息,并在自助设备所属网点留存。

2.县级行社与维护厂商沟通确认时间安排、维修地点、维护人员等各项事宜。

3.维护厂商技术人员到达后,与留档证件复印件进行核对,确认维护厂商技术人员身份。

4.县级行社需派人在现场全程参与,维护(修)过程中要遵守安全保卫等相关规定。(科技人员)

5.维护(修)完成后,对设备进行全面的测试,无误后双方共同登记《自助设备维护(修)登记表》(附件3)。

如遇软硬件升级或其他重大事项,需上报上级主管部门

9. Q:自助设备的监控录像如何管理?

A:自助设备录像资料的保存时间不少于三个月,对于有疑点的录像,要刻录复制后长期保存。视频监控系统必须符合公安机关相关要求,并且具有卡号叠加功能。视频监控系统的时间应与自助设备的时间保持一致。

10. Q:自助设备的监控密码如何管理?

A:自助设备视频监控系统密码原则上由网点负责人保管,如遇特殊情况可指定A、B岗操作员之外的其他人保管。A、B岗操作员调阅录像时,必须经网点负责人批准,并在网点负责人陪同下进行。其它部门或司法机关等需要调阅录像时,必须经县级行社安保部门批准并在安保部门的陪同下调阅。

11. Q:自助设备的钥匙和密码如何管理?

A:自助设备钥匙和密码必须双人分别保管,实行单向平行交接。A岗操作员保管保险柜密码和上体箱钥匙,B岗操作员保管保险柜和钞箱钥匙,严禁交叉管理和交接。

钥匙用毕,必须入网点保险柜保管,不得随身携带;营业结束后,钥匙随款箱入库保管。保险柜密码变动时,变动后的密码密封后交县级行社银行卡部门保管。网点内务主任保管,或者负责人

A、B岗操作员如发生变动,必须办理钥匙、密码交接手续,并登记《自助设备钥匙、密码交接登记表》(附件2)。A岗操作员发生变动的,必须更改保险柜密码。

12. Q:自助设备的钞箱管理遵循的制度是什么?

A:自助设备的钞箱实行双人开箱、双人复核、双人装钞制度。现金的领取、上缴、运送,必须执行出纳制度和安全保卫制度。

13. Q:自助设备的用钞要求是什么?

A:自助设备用钞质量要求:自助设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等7成新的人民币;禁止使用原封新钞和潮湿的现钞;自助设备备付现钞在装机前,须在视频监控下经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数。

14. Q:自助设备的轧账的时间间隔是多少?

A:自助设备每周至少做两次轧账,时间间隔不得超过三天。

15. Q:对自助设备检查的内容是多少

A:1.自助设备柜员尾箱余额与自助设备钞箱中的现金实物是否一致。

2.日常现金的领取、上缴、加钞及清钞等手续是否符合规定。

3.现金的清点、交接及运送工作是否符合安全要求。

4.长短款及错账记录是否清楚,相关账务处理是否正确。

5.钥匙和密码的交接和管理是否符合规定。

16. Q:自助设备轧账时,如账目不对该如何处理?

A:1.应以综合业务系统中自助设备柜员尾箱余额为准,根据自助设备交易流水清单、自助设备流水卷纸、视频监控等记录查找出长短款项所对应的银行卡号,同时详细登记《自助设备差错处理登记表》(附件4)。

2.长款不得以现金方式退还持卡人。

3.差错处理的流程依照《河南省农村信用社银行卡业务差错处理办法(试行)》进行。长款处理:系统增加差错处理交易(含长款处理),需主管授权。

17. Q:在什么样的情况下自助设备会做吞卡处理?

A:1.发卡机构发出吞卡操作指令。

2.自助设备发生故障。

3.持卡人操作失误。

18. Q:自助设备会吞卡之后会如何管理?

A:被吞卡片由自助设备所属网点暂时保存。对因自助设备故障或持卡人操作失误而吞卡的,客户可在吞卡后次日算起20个工作日内,持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到自助设备所属网点办理领卡手续。

自助设备所属网点柜员在核对领卡人身份后,如属下列情况之一的,领卡人可在《自助设备吞卡登记表》(附件7)上签名领取卡片。

1.持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母(拼音)或背面签名一致。

2.持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码认证。

3.能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式。

19. Q:对吞卡认领期满无人认领的卡片或由发卡行发出指令被吞的且没有要求收回的卡片如何管理?

A:自助设备所属网点须做破坏芯片及磁条(如有)的剪卡处理,剪角后按废卡处理。

20. Q:自助设备的收费标准是什么?

A:目前我社发行的金燕卡在我社的全省范围内自助设备取款免费,按照中国银联河南分公司的规定,目前外行卡在我社自助设备的收费标准由外行卡发卡行制定。

21. Q:自助设备长短款涉及的交易有哪些?

A:差错处理涉及的四个交易

1.【7008】长短款处理 :对错款资金进行挂账处理,产生一个代销账,注意要点:正确的选择长款来源,如ATM机长款和出纳长款,如选择错误将影响后续处理。

2.【7034】长短款后续处理 :查找错账原因后对【7008】产生的代销账进行后续处理,本次优化对【7034】交易控制改动比较大,柜员可在操作中有发现。

3.【5735】银联流水查询:外行卡长款做【7034】时需填写原交易流水,该流水可用本交易查询。

4.【5796】新增交易。本代本交易流水查询:本行卡长款做【7034】交易时需填写原交易流水,取款长款可沿用原来在ATM机昨日流水里查询到的前置流水,存款长款由于核心未记账在昨日流水查询不到,该流水可用本交易查询。输入卡号、交易日期可查询到该卡在自助设备发生的当天所有交易,柜员可查询自己所需的那笔交易流水。(个别极端情况也会查询不到,如放钞后网络掉线、停电,设备未向前置发送交易请求的情况下,前置也不会产生流水,该情况将另行处理)

22. Q:ATM差错处理流程(本流程特指ATM机差错处理)有哪些?

A:(一)本行(包括本行存、取款长款)

1.7008挂账、注意要点:正确的选择长款来源 。

2.7034长短款后续处理、交易结束,差错处理完成。

其中本行卡差错做7034处理需注意要点;

1)长短款来源选择 :(2)农信卡本代本ATM机长款

2)输入原交易日期、原交易流水、原交易账号(取款交易流水还可沿用在9999打印ATM昨日流水的前置流水号,存款交易流水用【5796】交易查询 )原交易流水号系统会判错和判重,就是说流水号输入错误7034交易不会成功, 这个日期内这个交易流水在7034处理过,系统也不会再给处理,请大家务必注意

3)核销方式:3--客户账号(请务必选择客户帐、如客户销卡或换卡另行处理)

4)提交成功—结束

(二)、跨行取款长款处理

1.7008挂账、注意要点:正确的选择长款来源 。

2.7034长短款后续处理、交易结束,差错处理完成。

其中外行卡做7034处理需注意要点;

1)长短款来源选择 :(1)外行卡长短款

2)输入原交易日期、原交易流水、原交易账号(原交易流水处输入用交易码5735查询到的银联流水号!!!)原交易流水号系统会判错和判重,就是说流水号输入错误7034交易不会成功, 这个日期内这个交易流水在7034处理过,系统也不会再给处理,请大家务必注意

3) 核销方式:选择【资金账户】(该处输入省清算中心的【银联卡跨行业务清算款项户】【6999999999010502800001】(优化后该项有控制,选择外行卡长短款时核销方式只能选择资金账户,账号输入也只能输入省清算中心的【银联卡跨行业务清算款项户】)做7034上划差错资金只能逐笔处理,不允许并笔上划,否则清算中心将无法根据交易流水处理差错。

4)提交成功—结束  

23. Q:目前我社的自助设备上都能实现哪些功能?

A:我社自助设备(上实现的功能有:设备巡检、存款、取款、转账、余额查询、改密、账户明细查询、存着补登、账户信息查询、货期转定期、口头挂失、大额预约取款、活期转通知、无卡取现、无卡转账、无卡存款、贷款额度查询、IC卡指定账户圈存IC卡现金充值、IC卡非指定账户圈存等。

24. Q:自助设备上不显示存款或取款按钮?

A:当自助设备钞箱内没有现金时,自助设备上将不显示取款按钮;当自助设备钞箱存款钞箱存满现金时,自助设备上将不显示存款按钮。


会员登录
登录
我的资料
留言
回到顶部